Finanzplanung in allen Lebensphasen
* Beat Wallmer

Heirat? Kinder? Hausbau? Berufliche Veränderung? Frühpensionierung? Erbschaft? Im Laufe Ihres Lebens stehen Sie immer wieder vor Entscheidungen, bei welchen finanzielle Aspekte von grosser Bedeutung sind. Eine Finanzplanung hilft Ihnen, in allen Lebensphasen die richtigen Massnahmen zu treffen.

Finanzplanung ist eine ganzheitliche, umfassende und lebenszyklusorientierte Betrachtung und Beratung des Kunden. Berücksichtigt werden dabei, Vorsorge-, Anlage-, Finanzierungs-, Nachfolge-, Steuer-, und rechtliche Aspekte.

Wie läuft eine Finanzplanung in der Praxis ab, und welches sind Ihre Vorteile?
Der Finanzplaner unterstützt Sie bei der Formulierung und Realisierung Ihrer Ziele und Wünsche. Oberstes Ziel einer Finanzplanung ist es, unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen und familiären Situation Ihre Ziele und Wünsche zu realisieren und Ihnen dabei in jedem Lebensabschnitt finanzielle Sicherheit zu verschaffen
Nachdem die Planungsziele definiert sind erstellt der Finanzplaner eine IST-Analyse Ihrer momentanen finanziellen Situation und nimmt damit eine Standortbestimmung vor. Anschliessend erarbeitet er aufgrund Ihrer persönliche Ziele ein konkretes Konzept. Er zeigt Ihnen die Handlungsmöglichkeiten bei Ihren Geldanlagen auf und vermittelt Ihnen rechtzeitigen und umfassenden Vorsorgeschutz gegen persönliche, wirtschaftliche und politische Risiken. Der individuell nach Ihren Bedürfnissen erstellte Finanzplan ist flexibel und anpassungsfähig und verschafft Ihnen zudem Klarheit und Übersicht über Ihre Finanzangelegenheiten. Nach Umsetzung der Massnahmen erhalten Sie eine kontinuierliche Betreuung.
Der Finanzplaner bildet für Sie die Brücke zwischen Ihren Bedürfnissen und den vielfältigen Angeboten auf den Finanzmärkten. Durch ihn erhalten Sie professionelle Betreuung und alle Finanzdienstleistungen aus einer Hand.

Gönnen Sie sich eine professionelle Finanzberatung!
Damit werden Sie Ihre Finanzziele und Wünsche erreichen und gleichzeitig einen messbaren und dauerhaften Mehrertrag erzielen! Durch diese Gewissheit wird sich auch Ihr Wohlbefinden spürbar steigern.
Erteilen Sie Ihr Mandat einem ausgewiesenen, unabhängigen Allfinanzspezialisten, welcher Sie garantiert über viele Jahre betreut. Damit sichern Sie sich Ihren Erfolg!

* Wallmer, Studer & Partner Vermögensverwaltungs AG, Zürich